Договор банковского счёта
|
Договор на расчетно-кассовое обслуживание
Председателю
Правления (управляющему)
______________________
______________ банка
______________________
ДОГОВОР на расчетно-кассовое обслуживание (примерный) г.
_____________ "___"________ 20___г.
Операционное управление ________________________________________________
(наименование банка) именуемое в дальнейшем "Банк", в лице начальника
управления _________________
_____________________________________________________________________________
(Ф.И.О.) именуем ___ в дальнейшем "Клиент", в лице ___________________________________
_____________________________________________________________________________
(Ф.И.О., должность) действующего на основании
___________________________________________________ с другой стороны, заключили
настоящий договор на кассово-расчетное обслуживание.
1.Банк
осуществляет комплексное кредитное, кассовое и расчетное обслуживание Клиента.
2.
Списание средств со счета Клиента осуществляется в соответствии с действующим
положением, при наличии акцепта Клиента, а также по решению судебных,
арбитражных органов, инкассовых распоряжений налоговых инспекций в соответствии
с предоставленными полномочиями.
3.
Данные об остатках средств на счетах Клиента и банковских операциях по его
счетам являются коммерческой тайной и могут быть сообщены Банком стороннему
органу только с разрешения Клиента.
4. Банк
открывает Клиенту счет (расчетный, текущий) в течение трех рабочих дней с даты предоставления необходимых для оформления документов.
5.
Клиент хранит все денежные средства как собственные, так и заемные на счетах в
Банке, за исключением сумм выручки, расходование которых разрешено
соответствующими нормативными документами, и переходящих остатков в своей кассе
в пределах установленного лимита.
6.
Клиент для получения наличных средств оформляет денежный чек в Банке накануне
дня выдачи.
7.
Расчетно-платежные документы для совершения операций по счетам Клиент сдает в
Банк, как правило, накануне дня совершения операций.
8.
Клиент уплачивает Банку на счет N ___________________________ рублей за
открытие текущих и других счетов, _________________________________ рублей за
выдачу лимитированной чековой книжки, денежной книжки.
9. За
подготовку Банком денежных средств к выдаче Клиент
уплачивает на счет N _______________________ один рубль за каждую тысячу
полученных наличными денежных средств.
10. В случае совершения перевода средств по телеграфу Клиент уплачивает Банку
на счет N _____________________: простая - ___________________ рублей;
переводная обыкновенная в один адрес-
___________________ рублей; срочная в один адрес - ___________________ рублей;
аккредитивная обыкновенная в два адреса ___________________ рублей; срочная
аккредитивная ___________________ рублей.
11. В случае наличия средств на расчетном счете Клиента менее установленного
лимита ____________________ тыс.рублей (в
среднемесячном исчислении) Клиент уплачивает Банку пеню в размере
____________________ рублей в месяц.
12. Банк совершает операции по счетам Клиента бесплатно и, учитывая это, не
выплачивает Клиенту никаких процентов за хранение средств на его счетах ( кроме депозитных ).
|
|
